來(lái)源：澎湃新聞
香港對(duì)于數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管更進(jìn)一步。
2月20日，香港金融管理局（下稱(chēng)“香港金管局”）針對(duì)數(shù)字資產(chǎn)和代幣化產(chǎn)品發(fā)布兩項(xiàng)現(xiàn)時(shí)生效的監(jiān)管指引通告，分別名為“提供數(shù)字資產(chǎn)保管服務(wù)”和“銷(xiāo)售及分銷(xiāo)代幣化產(chǎn)品通函”。
此前，中國(guó)通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專(zhuān)委會(huì)共同主席、香港區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)榮譽(yù)主席于佳寧曾向澎湃新聞(www.thepaper.cn)表示，全球數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)的合規(guī)化、機(jī)構(gòu)化是大勢(shì)所趨。
香港金管局就數(shù)字資產(chǎn)保管服務(wù)提供指引，強(qiáng)調(diào)分隔客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)
有關(guān)提供數(shù)字資產(chǎn)保管服務(wù)的通告稱(chēng)，隨著數(shù)字資產(chǎn)產(chǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)展，香港金融管理局留意到認(rèn)可機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)活動(dòng)，尤其為客戶(hù)提供數(shù)字資產(chǎn)保管服務(wù)的興趣日益濃厚。
為確保認(rèn)可機(jī)構(gòu)保管的客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)得到充分保障，同時(shí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得到妥善管理，香港金管局認(rèn)為有需要就認(rèn)可機(jī)構(gòu)提供數(shù)字資產(chǎn)保管服務(wù)提供指引。香港金管局參考國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)及做法，制定附件所載的預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)，并賦予認(rèn)可機(jī)構(gòu)靈活性，可因應(yīng)所保管的數(shù)字資產(chǎn)的性質(zhì)、特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)制定相應(yīng)的運(yùn)作安排。
該指引適用于認(rèn)可機(jī)構(gòu)及本地注冊(cè)認(rèn)可機(jī)構(gòu)的附屬公司代客戶(hù)持有的數(shù)字資產(chǎn)（即主要依賴(lài)加密及分布式分類(lèi)賬或類(lèi)似技術(shù)的數(shù)字資產(chǎn)）的保管活動(dòng)，但不包括有限用途數(shù)字代幣。所涵蓋資產(chǎn)包括虛擬資產(chǎn)、代幣化證券及其他代幣化資產(chǎn)。
香港金管局主要在管治及風(fēng)險(xiǎn)管理、分隔客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)、保障客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)、保管職能的轉(zhuǎn)授與外判、披露、備存記錄及客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)對(duì)賬、打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集、持續(xù)監(jiān)察等八個(gè)方面做出具體指引。
其中值得注意的是，在分隔客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)方面，香港金管局明確指出認(rèn)可機(jī)構(gòu)應(yīng)在獨(dú)立的客戶(hù)賬戶(hù)持有客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)，與認(rèn)可機(jī)構(gòu)本身的資產(chǎn)分隔，以確保一旦認(rèn)可機(jī)構(gòu)無(wú)力償債或進(jìn)入處置程序時(shí)，能保護(hù)客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)免受認(rèn)可機(jī)構(gòu)債權(quán)人的申索影響。
實(shí)施方面，如認(rèn)可機(jī)構(gòu)或（如屬本地注冊(cè)認(rèn)可機(jī)構(gòu)）其附屬公司有意提供數(shù)字資產(chǎn)保管服務(wù)，應(yīng)事先與香港金管局商討，并向香港金管局顯示并使其信納它們符合本通告所載的預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定（及經(jīng)不時(shí)修訂的該等標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定）。
如認(rèn)可機(jī)構(gòu)或本地注冊(cè)認(rèn)可機(jī)構(gòu)的附屬公司已開(kāi)展數(shù)字資產(chǎn)保管活動(dòng)，應(yīng)審視及按需要修訂其系統(tǒng)與監(jiān)控措施。該等認(rèn)可機(jī)構(gòu)或其附屬公司已開(kāi)展數(shù)字資產(chǎn)保管活動(dòng)的本地注冊(cè)認(rèn)可機(jī)構(gòu)應(yīng)在上述通告日期起計(jì)6個(gè)月內(nèi)通知香港金管局及確認(rèn)其已符合附件所載的預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)。
香港金管局就代幣化產(chǎn)品活動(dòng)提供指引，為銀行業(yè)提供清晰監(jiān)管要求
銷(xiāo)售及分銷(xiāo)代幣化產(chǎn)品通函顯示，香港金管局支持認(rèn)可機(jī)構(gòu)在代幣化方面的舉措，并對(duì)業(yè)界至今所取得的進(jìn)展感到鼓舞。香港金管局認(rèn)為現(xiàn)在是時(shí)候就代幣化產(chǎn)品相關(guān)活動(dòng)提供指引，為銀行業(yè)提供清晰的監(jiān)管要求，以支持業(yè)界繼續(xù)創(chuàng)新及實(shí)現(xiàn)代幣化可帶來(lái)的好處，同時(shí)從消費(fèi)者/投資者保障的角度采取適當(dāng)?shù)谋Ｕ洗胧?/p>
通函涵蓋的代幣化產(chǎn)品指利用分布式分類(lèi)賬或類(lèi)似技術(shù)以數(shù)字形式表達(dá)的現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)，但不適用于受《證券及期貨條例》規(guī)管以及受香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)與香港金管局不時(shí)發(fā)出的相關(guān)規(guī)定管限的代幣化產(chǎn)品。
香港金管局指出，作為一般原則，現(xiàn)行有關(guān)銷(xiāo)售及分銷(xiāo)某產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)定及消費(fèi)者/投資者保障措施亦適用于以代幣代化形式銷(xiāo)售及分銷(xiāo)的該產(chǎn)品。認(rèn)可機(jī)構(gòu)應(yīng)確保它們?cè)u(píng)估及了解每項(xiàng)代幣化產(chǎn)品的條款、特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，并應(yīng)運(yùn)用專(zhuān)業(yè)判斷，以確定適用的法律及監(jiān)管規(guī)定。同時(shí)，認(rèn)可機(jī)構(gòu)向客戶(hù)銷(xiāo)售及分銷(xiāo)代幣化產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)制定足夠的系統(tǒng)及監(jiān)控措施，以確保符合所有適用規(guī)定，并另行實(shí)施適當(dāng)?shù)膬?nèi)部監(jiān)控措施，以應(yīng)對(duì)相關(guān)代幣化產(chǎn)品的特定風(fēng)險(xiǎn)與獨(dú)特性質(zhì)。
除上述一般原則外，認(rèn)可機(jī)構(gòu)應(yīng)就代幣化產(chǎn)品實(shí)施有關(guān)盡職審查、披露與風(fēng)險(xiǎn)管理的消費(fèi)者/投資者保障措施。
實(shí)施方面，認(rèn)可機(jī)構(gòu)在從事代幣化產(chǎn)品相關(guān)活動(dòng)前，應(yīng)先行實(shí)施充足的政策、程序、系統(tǒng)及監(jiān)控措施，以確保符合本通告所載規(guī)定及其他適用規(guī)定，并事先與香港金管局商討。
