澳大利亞金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)為澳大利亞金融服務(wù)許可證持有人提供了為期兩周的延期，以注冊(cè)與其相關(guān)的為零售客戶提供個(gè)人建議的財(cái)務(wù)顧問。注冊(cè)截止日期此前曾多次推遲，新的截止日期定為2024年2月16日。

澳大利亞金融顧問必須注冊(cè)

根據(jù)今天（星期四）的官方公告，澳大利亞證券和投資委員會(huì)（ASIC）的記錄顯示，在該國(guó)為零售客戶提供相關(guān)產(chǎn)品咨詢的財(cái)務(wù)顧問中，有4036人，即26%，在2024年1月18日之后尚未注冊(cè)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)調(diào)，由于最后期限“恰逢暑假”，它已批準(zhǔn)延期。然而，它不會(huì)提供任何進(jìn)一步的延期。

根據(jù)英國(guó)皇家銀行、養(yǎng)老金和金融服務(wù)業(yè)不當(dāng)行為委員會(huì)的建議，澳大利亞證券投資委員會(huì)提出了財(cái)務(wù)顧問的強(qiáng)制性注冊(cè)程序。

根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，澳大利亞的所有相關(guān)提供商，包括分時(shí)顧問，都必須在截止日期后注冊(cè)。但是，它不包括臨時(shí)相關(guān)提供者。

今年，我們幾乎每個(gè)工作日都在法庭上履行我們的#執(zhí)法優(yōu)先事項(xiàng)。在我們的網(wǎng)站上了解更多關(guān)于我們持久的優(yōu)先事項(xiàng)和2024年的重點(diǎn)領(lǐng)域https://t.co/5iSPtquYTVpic.twitter.com/Syh8MF1umc——ASIC媒體（@asicmedia）2023年12月29日

不合規(guī)行為的執(zhí)法行動(dòng)

ASIC強(qiáng)調(diào)，任何相關(guān)提供者在未注冊(cè)時(shí)提供個(gè)人建議都將違反限制性民事處罰條款。此外，任何合規(guī)失敗都將給未注冊(cè)的財(cái)務(wù)顧問帶來重大后果。

ASIC專員Alan Kirkland表示：“未注冊(cè)顧問提供個(gè)人建議是被禁止的，并將受到重大處罰?！?。“澳大利亞證券投資委員會(huì)提供了一個(gè)短暫的延期，以承認(rèn)注冊(cè)的初始期與暑假期重合。”

“在修訂后的最后期限過去后，澳大利亞證券投資委員會(huì)將開始一項(xiàng)計(jì)劃，檢查是否符合這一要求，并將采取執(zhí)法行動(dòng)，確定在未注冊(cè)時(shí)提供建議的顧問。”

盡管沒有具體說明，但強(qiáng)制性注冊(cè)要求可能會(huì)削弱金融影響者，也就是所謂的金融影響者——他們中的大多數(shù)人都沒有注冊(cè)。早些時(shí)候，澳大利亞證券投資委員會(huì)已經(jīng)對(duì)其中一位著名的金融影響者采取行動(dòng)，禁止他提供金融建議。