萬億美元銀行因向客戶撒謊、經(jīng)常向客戶收取過高費(fèi)用而支付2950000美元罰款

一家管理著1.80萬億美元資產(chǎn)的銀行業(yè)巨頭因向客戶作虛假陳述和向客戶濫收費(fèi)用而被處以數(shù)百萬美元的民事罰款。

新加坡金融管理局（MAS）在一份新聞稿中表示，將對(duì)瑞士信貸處以390萬新元（290萬美元）的罰款，原因是該行未能阻止其關(guān)系經(jīng)理實(shí)施的非法行為。

該監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，該行的關(guān)系經(jīng)理多次違反新加坡《證券和期貨法》，明確向客戶收取過高費(fèi)用，并省略某些信息來掩蓋不當(dāng)行為。

具體而言，MAS將重點(diǎn)放在場(chǎng)外債券交易上，瑞士信貸的關(guān)系經(jīng)理在執(zhí)行交易的成本上撒了謊，導(dǎo)致客戶支付了超出應(yīng)有的費(fèi)用。

這些員工還隱瞞了一些關(guān)鍵細(xì)節(jié)，這些細(xì)節(jié)可能會(huì)顯示這些費(fèi)用高于雙方商定的費(fèi)率。

MAS指出，該行未能建立內(nèi)部控制，包括交易后監(jiān)控，以防止員工的不良行為。

MAS副總經(jīng)理何女士說：，

“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)施強(qiáng)有力的治理框架和流程，以確保向客戶提供公平透明的定價(jià)。我們將繼續(xù)與銀行合作，改善其在這一領(lǐng)域的控制，并將毫不猶豫地對(duì)被發(fā)現(xiàn)違反我們法律的金融機(jī)構(gòu)采取堅(jiān)定的執(zhí)法行動(dòng)?！?/p>

作為回應(yīng)，瑞士信貸立即解決了民事處罰，承認(rèn)了責(zé)任并加強(qiáng)了內(nèi)部控制。

這家陷入困境的銀行早在6月就被瑞銀收購(gòu)，并表示將繼續(xù)作為“銀行中的銀行”運(yùn)營(yíng)，照常維持服務(wù)和客戶關(guān)系。